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片面解答(下篇)新加坡公司注册资源的那些事
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迫于环球反避税、反洗钱的宏大压力,另有环球CRS信息互换的实行要求,银行等各种金融机构,早就在对一切账户举行片面的失职观察due diligence。在香港的银行里,司理们大概天天都要默念KYC(know-your-customer)规矩几十遍,为了充实理解本人办事客户的配景状况,不给事情的单元和本人的“饭碗”带来的危害。2019年,香港银行开户依旧面对不小的应战!
但,每家银行办理的账户数目巨大,要所有一次性观察完成,简直是不行能完成的义务。以是,在批量观察历程中,银行一旦发明有危害预警的项目,会立刻解冻账户大概封闭账户。
比力遗憾的是,依据现在的实际状况,香港账户持有人一旦被银行关照,账户行将被解冻或封闭,根本没有援救的大概性。必要账户的老板们,最紧张的是要做到防备在先。 2019年上半年,又有大批量香港公司的银行账户被强迫封闭,次要可以总结为以下4大缘故原由:

第一,僵尸户,随时关!

僵尸户,望文生义[wàng wén shēng yì]是指临时不利用也不刊出的银行账户。
好久好久之前,香港银行开个公司账户十分复杂容易,思索到大概会用,就先开一个放着。但,这几年并没有利用的必要,就不停没有剖析,这种状况并不少见。
如许的银行账户,一开端存入一笔初次存款,颠末一段工夫,账户里的钱被银行办事费扣得七七八八,然后冷不丁的收到一封如许的银行函件,银行账户就没了!
不但是香港的银行,近几年,为了增强金融羁系、防备网络诈骗等缘故原由,中国国际的银行也在渐渐清算“僵尸户”,对临时未利用且余额为零的账户限定利用或间接销户。
关于银行而言,“僵尸户”不但占用银行办事资源,并且存在潜伏金融危害,以是会接纳清算步伐。因而,实时没有商业必要利用账户,也最好市场登录账户,坚持肯定的银行账户收支流水,并包管有充足的存款。

第二,不复书,立刻关!

近几个月,不少人收到银行观察信。香港银行收回观察信给账户持有人,曾经成为了常态。
出于金融危害管控,以及实行CRS的要求,一切的账户肯定会被观察,假如如今并充公到观察信,只是工夫题目。不但云云,香港银行几年前,曾经开启初次观察举动,而当前,很有大概会增长观察频率,每年观察账户(共同CRS信息互换的频率),以便实时更新账户配景观察材料。



底子观察,银行要求复兴的内容并不庞大,通常包罗:开户公司最新年审文件NAR1、最新的贸易注销证BR,董事股东的无效证件等。
特定观察,银行要求提供的材料大概就多种多样、更有针对性,好比某一笔收款的条约/发票等票据、某一个年度的审计陈诉Audit report等等。
而最紧急的题目是,为了制止账户持有人存心耽搁大概不器重,银行会划定复兴的时限。一些老板们对银行的观察函件不敷器重,以为不复兴也不要紧[bú yào jǐn],但曾经产生的实际状况是,假如不在划定工夫前,把要求的材料提交给银行,银行会封闭账户。
以是,多把稳网银账户里的关照、账户注销的电子邮箱以及银行的纸质函件,假如有相似未查阅和未处置的关照或函件,肯定要实时检察和处置。

第三,敏感地域,秒关!

如今,香港银行关于敏感或高危地域的买卖,几乎是悲伤[bēi shāng]、望风而逃。
就在前几天,就有人客户急着问:香港公司的银行账户忽然被银行封闭,问有什么措施可以挽救?客户公司外部观察之后才发明,原来是有一个外贸商业员,不警惕收了一个俄罗斯客户的款。后果,银行账户被秒关了!
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